إدارة المخاطر التشغيلية تعني كيف نhandle المشاكل التي تؤثر سلبًا على عملنا1. هذه المشاكل تتراكم بسبب تجاهلها من البداية، مما قد يهدد نجاحنا1. هناك عدة مصادر للمخاطر، مثل الأخطاء البشرية وأعطال النظام1.
إدارة المخاطر تشمل إدارة الأزمات وتضمن استمرارية العمل1. هي جزء مهم من إدارة المخاطر في الشركة.
النقاط الرئيسية
- تحديد المخاطر التشغيلية والتعامل معها بشكل استباقي لتجنب الأزمات
- ضمان استمرارية العمليات التشغيلية للشركة من خلال إدارة المخاطر
- الحماية من الخسائر المالية والسمعية التي قد تنتج عن المخاطر التشغيلية
- تحسين الأداء التشغيلي والتخطيط الاستراتيجي من خلال إدارة المخاطر
- تعزيز الاستجابة السريعة للتحديات التشغيلية وتقليل الآثار السلبية
ما هي إدارة المخاطر التشغيلية؟
إدارة المخاطر التشغيلية هي عملية استراتيجية. تهدف إلى تحديد وتحليل وتقييم المخاطر في أعمال الشركة. هذه المخاطر قد تكون مالية أو تشغيلية أو تنظيمية أو تقنية2.
تتضمن هذه العملية وضع سياسات وإجراءات لتقليل تأثير هذه المخاطر. هدفها ضمان استمرارية الأعمال وتحقيق الأهداف طويلة الأجل.
تعريف إدارة المخاطر التشغيلية
إدارة المخاطر التشغيلية هي عملية لتحديد وتحليل وتقييم وإدارة المخاطر. هذه المخاطر تواجه الشركة في مجالات مختلفة من عملياتها.
تتضمن هذه العملية وضع خطط واستراتيجيات لحد من هذه المخاطر. هدفها تعزيز استمرارية الأعمال وحماية الشركة من الأزمات.
أهمية إدارة المخاطر التشغيلية
إدارة المخاطر التشغيلية مهمة لحماية الشركة من الأزمات. تساعد في الحفاظ على استمرارية العمليات التشغيلية2.
وجود نظام فعال لإدارة المخاطر يساعد في تحديد التهديدات. يقلل من الخسائر المحتملة ويعزز قدرة الشركة على الاستجابة للأحداث غير المتوقعة2.
إدارة المخاطر التشغيلية أداة أساسية. تضمن استمرارية الأعمال وتحقيق الأهداف الاستراتيجية للشركة على المدى الطويل.
إنشاء برنامج فعال لإدارة المخاطر التشغيلية يحمي الشركة من التأثيرات السلبية. يعزز من قدرتها على التعافي السريع من الأحداث الطارئة وتحقيق أهدافها الاستراتيجية.
أنواع المخاطر التشغيلية
المخاطر التشغيلية تأتي من أربعة مجالات رئيسية: الأشخاص، العمليات، الأنظمة، والأحداث الخارجية3. الأخطاء البشرية والتقنية والعمليات غير الفعالة هي مصادر شائعة لهذه المخاطر3.
الأخطاء البشرية
الأخطاء البشرية تؤدي إلى فشل أو نجاح الشركة. الأخطاء بسبب عدم الكفاءة أو الإهمال أو الاحتيال تسبب خسائر كبيرة3. يمكن التقليل من هذه المخاطر بالتدريب وتطبيق ضوابط رقابية.
مخاطر النظام
مخاطر النظام تشمل الأعطال أو الاختراقات في الأنظمة التكنولوجية. تعطل النظام أو الاختراق يؤدي إلى توقف العمليات وخسائر مالية3. لتصدي لهذه المخاطر، يجب تحديث الأنظمة وتطبيق إجراءات أمنية.
مخاطر العمليات
مخاطر العمليات ناتجة عن القصور في تنفيذ العمليات. هذا يمكن أن يؤدي إلى اختلاف الإنتاج الفعلي عن المستهدف وتكبد الشركة خسائر3. يمكن الحد من هذه المخاطر بالمراجعة المستمرة وتدريب الموظفين.
المخاطر الخارجية
المخاطر الخارجية تشمل الأحداث الطارئة خارج سيطرة الشركة. مثل الكوارث الطبيعية والتقلبات الاقتصادية والسياسية3. هذه المخاطر لا يمكن منعها، لكن يمكن إدارتها بتقديم خطط طوارئ.
لجنة بازل للرقابة المصرفية تعرف المخاطر التشغيلية بشكل محدد3. هذه المخاطر تشمل الاحتيال الداخلي والخارجي، وسلامة مكان العمل، والعملاء والمنتجات3.
| نوع المخاطر التشغيلية | الوصف |
|---|---|
| الأخطاء البشرية | الأخطاء الناتجة عن عدم الكفاءة أو الإهمال أو الاحتيال من قِبل الموظفين |
| مخاطر النظام | الأعطال أو الاختراقات في الأنظمة والبرامج التكنولوجية |
| مخاطر العمليات | القصور في تنفيذ العمليات التشغيلية مما يؤدي إلى اختلاف الإنتاج الفعلي عن المستهدف |
| المخاطر الخارجية | الأحداث الطارئة خارج سيطرة الشركة مثل الكوارث الطبيعية والتقلبات الاقتصادية والسياسية |
إدارة المخاطر التشغيلية مهمة لضمان استمرارية أعمال الشركة وتحقيق أهدافها3.
أمثلة على المخاطر التشغيلية
في 2013، حدث هجوم قرصنة على شركة Target، مما أدى إلى سرقة بيانات ملايين العملاء4. في 1995، إفلاس بنك Barings بسبب أخطاء متداول4. وفضيحة شركة فولكس فاجن في 2015 بسبب تلاعب باختبارات انبعاثات السيارات4. هذه الحوادث تبرز خطورة المخاطر التشغيلية.
خطأ بشري هو أكثر مخاطر تشغيل شيوعًا4. يمكن أن يحدث خطأ تقني مثل مشاكل في النظام4. الفجوة في التدفق قد تؤثر سلبًا على الإنتاج4. الأحداث الخارجية غير قابلة للسيطرة مثل تغيرات البيئة4. الاحتيال المتعمد قد يؤدي إلى خسائر مالية للشركة4.
المخاطر التشغيلية تؤثر على الشركات5. تزيد في الصناعات التي تعتمد على العمل البشري5. الخطأ البشري يمكن أن يحدث في أي مرحلة5. التلاعب المتعمد قد يزيد الربح بشكل غير مشروع5.
مخاطر التشغيل قد تؤدي إلى خسائر لا يمكن استردادها4. يمكن أن يؤدي إلى إلغاء التراخيص والتشهير4. يجب دمج عمليات الفحص الجودة في كل خطوة4. الجودة والتسليم الموعود مسؤولية الأساسية4.
| المخاطر التشغيلية | الوصف |
|---|---|
| الأخطاء البشرية | حدوث أخطاء من الموظفين خلال عملية الإنتاج أو التشغيل |
| مخاطر النظام | انقطاع الخدمات أو تعطل الأنظمة التكنولوجية |
| مخاطر العمليات | مشاكل في التدفق والجودة والإنتاجية |
| المخاطر الخارجية | أحداث خارجية لا يمكن السيطرة عليها كالأزمات السياسية أو الكوارث الطبيعية |
تحديات إدارة المخاطر التشغيلية
إدارة المخاطر التشغيلية مهمة للغاية. تساعد في الحفاظ على استقرار المال ونمو مستدام للمؤسسات. لكن، تواجه الشركات تحديات في إدارة هذه المخاطر بشكل فعال.
الصورة الخاطئة للشركة
بعض الشركات لديها فكرة خاطئة. يعتقدون أنهم لا يمكنهم إدارة المخاطر المؤسسية6. هذا يمنعهم من تبني نظام فعال لإدارة المخاطر.
ضعف منهجية قياس المخاطر
المنهجية الضعيفة في قياس المخاطر تشكل تحديًا آخر6. بدون منهجية قوية، يصعب على الشركات معرفة المخاطر الحقيقية.
من التحديات الأخرى تصنيف مخاطر السمعة6. تشمل سوء الإدارة، فضائح الامتثال، والأزمات الإعلامية. كما تشمل مشاكل جودة المنتج.
تتضمن المخاطر التشغيلية مشاكل تكنولوجية وإنسانية6. كما تشمل عملياتية وخارجية. هناك أيضًا مخاطر من المنافسة مثل دخول منافسين جدد.
التطورات المستمرة في الأعمال تبرز أهمية إدارة المخاطر7. تؤكد الدراسات على ضرورة إدارة فعالة للمخاطر.
| نوع المخاطر التشغيلية | التفاصيل |
|---|---|
| مخاطر الامتثال | تشمل الحاجة إلى امتثال قوانين وتنظيمات محلية ودولية6. |
| مخاطر السمعة | تشمل سوء الإدارة، فضائح الامتثال، الأزمات الإعلامية، ومشاكل جودة المنتج6. |
| المخاطر التشغيلية | تأتي من العمليات الداخلية للمؤسسة مثل المشاكل التكنولوجية والإنسانية والعملياتية والخارجية6. |
| مخاطر المنافسة | تشمل دخول منافسين جدد، ابتكارات المنافسين، تغيرات في التسعير، وحملات تسويقية قوية6. |
| مخاطر التمويل | تكون مرتبطة بالسيولة، التمويل، أسعار الفائدة، ومخاطر الائتمان6. |
| مخاطر التزامات العمل | تشمل التزامات تعاقدية، التزامات تنظيمية، الوفاء بالتزامات الشركة وعواقب عدم الامتثال لها6. |
للتغلب على هذه التحديات، يجب على الشركات تبني منهجية شاملة7. يجب تحديد وتقييم وتخفيف المخاطر، مع الرقابة المستمرة.
إدارة المخاطر التشغيلية
إدارة المخاطر التشغيلية مهمة جداً لتجنب الأزمات. تساعد في الحفاظ على استمرارية الأعمال. هناك خمس خطوات أساسية لتحقيق ذلك.
تحديد المخاطر
أول خطوات إدارة المخاطر هي فهم أهداف الشركة. يجب معرفة العوائق التي قد تعترض تحقيقها. كلما فهمنا الأهداف أعمق، كان التعرف على المخاطر أسهل8.
تقييم الخطر
بعد معرفة المخاطر، نقيّمها حسب احتمالية حدوثها. هذا يساعد في تصنيف المخاطر وتحديد الأولويات8.
تقليل المخاطر
نضع إجراءات لتخفيف المخاطر. يمكن استخدام طرق مختلفة لتقليل المخاطر، مثل تجنبها أو تحويلها8.
التحكم بالتنفيذ
نفذ الإجراءات المحددة لتخفيف المخاطر. نتفعيل نظام رقابي لضمان تنفيذها كما هو مخطط8.
المراقبة
نراقب الإجراءات لتخفيف المخاطر. نؤكد على فعاليتها واستمرار ملاءمتها. يجب اختبار الضوابط الرقابية بانتظام8.
هذه الخطوات الخمس أساسية لإدارة المخاطر التشغيلية. تساعد في تجنب الأزمات. جميع القطاعات والمؤسسات يمكنها الاستفادة منها9.
تم تنظيم ورشات عمل لمساعدة المؤسسات. هذه الجهود تهدف إلى تعزيز مفاهيم الحوكمة وثقافة المخاطر8. وتركز على تعزيز الثقافة المخاطر بين الجهات المعنية9.
“إن الاستثمار في إدارة المخاطر التشغيلية لا يُعد تكلفة، بل هو استثمار ضروري لحماية استمرارية الأعمال وتجنب الأزمات المحتملة.”
إدارة المخاطر التشغيلية مهمة جداً. تساعد المنظمات على الصمود والاستجابة لمختلف التحديات. يتطلب ذلك التزاماً بتطبيق الخطوات الرئيسية وتطوير الاستراتيجيات المناسبة لكل قطاع ومؤسسة.
فوائد إنشاء برنامج لإدارة المخاطر التشغيلية
إنشاء برنامج لإدارة المخاطر يفيد الشركات كثيرًا. يجعلهم يبدون أفضل في عيون العملاء ويزيد ثقتهم في مواجهة أي تحدي10. هذا البرنامج يقلل من المخاطر ويحسن التنبؤات المالية10.
يستفيد البرنامج من التكنولوجيا لجمع بيانات المخاطر وتطوير طرق قياسها وإيجاد حلول11. أدى استخدام تقنية السحابة إلى تسهيل إدارة المخاطر، مما يجعل الحلول متاحة بسرعة11.
هذا البرنامج يزيد من كفاءة العمل ويحسن إنتاجية المؤسسة10. يساعد أيضًا في تجنب الأحداث الكارثية ويحافظ على استمرارية العمل10.
يحسن البرنامج من معرفة الموظفين بالمخاطر ويحسن توزيع الموارد10. في قطاع السفر، يزيد رضا العملاء10.
| الفائدة | النسبة المئوية |
|---|---|
| تقليل الخسائر خلال الأوقات العصيبة | 25% |
| زيادة الأرباح | 20% |
| زيادة الإنتاجية | 15% |
| زيادة رضا العملاء | 12% – 15% |
| تقليل تكاليف المطالبات التأمينية | 28% |
| تجنب الأحداث الكارثية | 23% |
| تحسين توزيع الموارد | 18% |
| تقليل الاضطرابات التجارية | 30% |
إنشاء برنامج لإدارة المخاطر يفيد الشركات كثيرًا. يتحسن صورة الشركات لدى العملاء ويزيد أرباحهم ويقلل الخسائر101112.
الشركات تستفيد من تقنيات السحابة والتحليلات لتحسين إدارة المخاطر11. استخدام الذكاء الاصطناعي يجعل إدارة المخاطر جزءًا أساسيًا11.
معيار RAROC يقيّم ربحية استثمارات الشركات مع مراعاة المخاطر12. يساعد في تحديد مناطق المخاطر العالية وتحسين إدارة المخاطر12.
“إن إدارة المخاطر الفعالة هي أساس للنجاح في العصر الرقمي، حيث تمكن الشركات من اتخاذ قرارات أكثر دقة وتعزيز استقرارها التشغيلي.”
الخلاصة
إدارة المخاطر التشغيلية مهمة جداً لضمان استمرارية المؤسسات ونموها13. المخاطر التي قد تسببها الأخطاء البشرية أو أعطال النظم قد تؤدي إلى فشل الشركة14. لذلك، من الضروري تحديد وتقييم هذه المخاطر وتطبيق إجراءات لتقليلها أو احتوائها14.
باستخدام برنامج متكامل لإدارة المخاطر، يمكن للشركات تحقيق الاستقرار والنمو المستدام13. الأعمال والرعاية الصحية والقطاع المالي يعتمدون على إدارة المخاطر لضمان استمرارية وخفض التكاليف وحماية الاستثمارات13.
في النهاية، الاستثمار في برامج إدارة المخاطر الفعالة ضروري لتعزيز قدرة المؤسسات على مواجهة التحديات14. بتطبيق إطار شامل لإدارة المخاطر، يمكن للشركات السيطرة على المخاطر بشكل أفضل14. هذا يؤدي إلى استقرار تشغيلي وفرص نمو مستدامة.
FAQ
What is operational risk management?
What are the types of operational risks?
What are examples of operational risks?
What are the challenges in managing operational risks?
How do you manage operational risks?
What are the benefits of establishing an operational risk management program?
روابط المصادر
- إدارة المخاطر للشركات وكل المعلومات حولها – Qsalary – https://qsalary.com/ar/blog/enterprise-risk-management/
- ما تريد معرفته عن إدارة المخاطر التشغيلية – https://ar.lpcentre.com/articles/what-you-need-to-know-about-operational-risk-management
- يعني ايه مخاطر التشغيل ؟ – https://ae.linkedin.com/pulse/يعني-ايه-مخاطر-التشغيل-begad-eleish
- المخاطر التشغيلية: ما هي؟ أنواعها؟ مع أمثلة – رائد الأعمال العربي – https://ar-entrepreneur.com/مهارات-إدارية/إدارة-المخاطر/المخاطر-التشغيلية/
- مفهوم المخاطر التشغيلية – موضوع – https://mawdoo3.com/مفهوم_المخاطر_التشغيلية
- إدارة المخاطر | المخاطر وأنواعها في المشاريع | الدليل الشامل من اتصالاتي – https://my-communication.com/pmp-10/
- ادارة المخاطر التشغيلية في البنوك: استراتيجيات لضمان الاستقرار المالي – https://ar.lpcentre.com/articles/operational-risk-management-in-banks-strategies-to-ensure-financial-stability
- PDF – https://www.mof.gov.sa/Financial_Control/mediacenter/Documents/نشرة إدارة المخاطر.pdf
- إدارة المخاطر التشغيلية والمرونة – https://www.eurotraining.co/إدارة-المخاطر-التشغيلية-والمرونة/109959/إدارة-المخاطر/اسطنبول (تركيا)
- أهداف وأهمية وفوائد إدارة المخاطر – https://bakkah.com/ar/knowledge-center/فوائد-إدارة-المخاطر
- ما المقصود بإدارة المخاطر لدى المؤسسة (ERM)؟ – https://www.oracle.com/ae-ar/erp/risk-management/what-is-enterprise-risk-management/
- تعزيز إدارة المخاطر التشغيلية باستخدام RAROC: نهج شامل – FasterCapital – https://fastercapital.com/arabpreneur/تعزيز-إدارة-المخاطر-التشغيلية-باستخدام-RAROC–نهج-شامل.html
- إدارة المخاطر – https://www.tidjma.tn/ar/glossary/pm-risk-management-4738/
- استراتيجيات تخفيف المخاطر التشغيلية في خطط الإدارة الفعالة – FasterCapital – https://fastercapital.com/arabpreneur/استراتيجيات-تخفيف-المخاطر-التشغيلية-في-خطط-الإدارة-الفعالة.html
