إدارة المخاطر المؤسسية (ERM) هي نهج حديث في عالم الأعمال. تواجه المؤسسات تحديات متزايدة يوميًا1. هذا النهج يهدف لفهم المخاطر التي قد تؤثر على نجاح المؤسسة.
يستند ERM على تحليل شامل للمخاطر. يهدف لتقليل الآثار السلبية وتعزيز الفرص1. يعتبر جزءًا أساسيًا من استراتيجية الأعمال للمنظمات.
ERM يعتمد على التفكير الاستباقي. يسعى المؤسسات لتحليل المخاطر مبكرًا بدلاً من التفاعل معها ردًا فعليًا.
أهم النتائج الرئيسية
- إدارة المخاطر المؤسسية هي استراتيجية شاملة لتحديد وتحليل المخاطر على مستوى المنظمة
- تركز إدارة المخاطر المؤسسية على إدارة المخاطر بشكل استباقي وليس ردود فعلية
- تساعد إدارة المخاطر المؤسسية في تحقيق الأهداف التنظيمية وتقليل الآثار السلبية للمخاطر
- تشمل إدارة المخاطر المؤسسية مختلف أنواع المخاطر كالمخاطر المالية والتشغيلية والاستراتيجية
- يتطلب تطبيق إدارة المخاطر المؤسسية إنشاء ثقافة إدارة المخاطر والتحديد الواضح للمسؤوليات
ما هي إدارة المخاطر المؤسسية؟
إدارة المخاطر المؤسسية (ERM) هي نهج يهدف إلى إدارة المخاطر داخل المنظمات. يهدف ERM لتحديد وتقييم المخاطر المحتملة. كما يهدف لاتخاذ الإجراءات اللازمة لتقليل تأثيرها وضمان تحقيق أهداف المؤسسة2.
يشمل هذا النهج تطوير إطار يسمح بتحليل المخاطر بشكل متكامل. كما يتضمن اتخاذ قرارات استراتيجية لتحقيق التوازن بين الفرص وإدارة التحديات.
مفهوم إدارة المخاطر المؤسسية
تُعَدّ إدارة المخاطر المؤسسية مفهومًا شاملاً. يتناول جميع أنواع المخاطر التي قد تواجه المؤسسة، مثل المخاطر المالية والاستراتيجية3. يساعد هذا النهج المؤسسات على تحديد وتقييم هذه المخاطر.
كما يُساعد في التخطيط لكيفية التعامل معها بشكل فعال.
أهمية إدارة المخاطر المؤسسية
تُعَدّ إدارة المخاطر المؤسسية مهمة جدًا. يمكن أن يكون لها تأثيرات كبيرة على ربحية الشركة ونموها2. يمكن أن يؤدي ارتفاع مستوى مخاطر الشركات إلى تآكل الأرباح وتقليل الحصة في السوق.
يمكن أن يؤدي ذلك أيضًا إلى خفض التصنيف الائتماني وزيادة تكلفة رأس المال. كما يمكن أن يؤثر على العلاقات مع أصحاب المصلحة2.
بينما المستوى المنخفض من المخاطر يمكن أن يعزز أداء الشركة. يمكن أن يعزز قدرتها التنافسية والابتكار والمرونة2. لذلك، من الضروري أن تقوم الشركة بتحديد وتقييم المخاطر المؤسسية وإدارتها بفعالية.
أنواع المخاطر التي تواجهها الشركات
في عالم الأعمال، الشركات تواجه العديد من المخاطر. من المهم معرفة هذه المخاطر وإدارتها بشكل فعال. المخاطر الرئيسية هي المالية، التشغيلية، الاستراتيجية، الامتثال، وسمعة الشركة.
المخاطر المالية
المخاطر المالية تشمل خسارة الأموال أو مشاكل السيولة. هذه قد تسببها التغيرات في السوق أو أسعار الفائدة4. على سبيل المثال، إذا تقلب سعر الصرف، قد تواجه الشركة مخاطر مالية.
كذلك، إذا انخفض سعر الأوراق المالية، قد تقلل قيمة أصول الشركة.
المخاطر التشغيلية
المخاطر التشغيلية تسبب خسائر أو اضطرابات بسبب الفشل أو عدم الكفاءة4. قد تؤثر كارثة طبيعية أو إضراب على إنتاج الشركة. أو قد تؤثر على تسليم السلع والخدمات.
إذا فشلت الشركة في الالتزام بقوانين العمل، قد تواجه دعاوى قضائية.
المخاطر الاستراتيجية
المخاطر الاستراتيجية تسبب فقدان الميزة التنافسية أو الفشل في تحقيق الأهداف4. قد تؤثر التغيرات في السوق أو تفضيلات العملاء على الشركة. أو قد تؤثر على ربحيتها.
إذا لم تتكيف الشركة مع احتياجات العملاء، قد تفقد حصتها في السوق.
مخاطر الامتثال
مخاطر الامتثال تسبب انتهاك أو عدم الالتزام بالقوانين أو اللوائح4. قد تؤثر على الشركة إذا لم تتبع قوانين الضرائب أو البيئة. أو إذا لم تف بالتزاماتها التعاقدية.
قد تواجه الشركة عقوبات أو دعاوى قضائية.
مخاطر السمعة
مخاطر السمعة تسبب فقدان الثقة أو الاعتبار لأصحاب المصلحة4. قد تنشأ من الدعاية السلبية أو شكاوى العملاء. أو من انتهاكات الأخلاقية.
قد تؤثر على سمعة الشركة وقدرتها على جذب العملاء والموظفين.
| نوع المخاطر | تعريفها | أمثلة |
|---|---|---|
| المخاطر المالية | مخاطر خسارة الأموال أو مواجهة مشكلات السيولة | تقلب أسعار الصرف، انخفاض أسعار الأوراق المالية |
| المخاطر التشغيلية | مخاطر التعرض للخسائر بسبب الفشل في العمليات أو الأنظمة | كوارث طبيعية، إخفاق في الالتزام بقوانين العمل |
| المخاطر الاستراتيجية | مخاطر فقدان الميزة التنافسية أو الفشل في تحقيق الأهداف | التغيرات في احتياجات العملاء، عدم الابتكار بالسرعة المناسبة |
| مخاطر الامتثال | مخاطر عدم الالتزام بالقوانين واللوائح والعقود | عدم الامتثال لقوانين الضرائب أو البيئة، عدم الوفاء بالتزامات تعاقدية |
| مخاطر السمعة | مخاطر فقدان ثقة أصحاب المصلحة | دعاية سلبية، انتهاكات أخلاقية، ردود فعل سلبية على وسائل التواصل |
فهم هذه المخاطر وتقييمها مهم لنجاح الشركة. يجب تطوير استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر.
“إن إدارة المخاطر الشاملة هي الأساس لنجاح أي شركة في عالم الأعمال المتغير والمتنافس بشدة.” – جون سميث، خبير إدارة المخاطر
تقييم المخاطر المؤسسية
تحديد المخاطر التي تواجه المؤسسة خطوة أساسية في إدارة المخاطر. هذه المخاطر قد تكون داخلية مثل أعطال المعدات أو أخطاء البشر. أو خارجية مثل الكوارث الطبيعية أو التغييرات في اللوائح5.
يجب أن تكون عملية تحديد المخاطر شاملة. وتشمل جميع المجالات الرئيسية للمؤسسة. يجب أيضًا النظر في الاحتمالية والتأثير المحتمل للمخاطر.
تحديد المخاطر المحتملة
بعد تحديد المخاطر، يجب تحليل أثرها على أهداف وأداء المؤسسة. يجب تقييم كل مخاطر من حيث احتمالية حدوثها وشدة تأثيرها5. كما يجب النظر في الفرص المرتبطة بكل مخاطر وكيفية استغلالها لتعزيز الأداء.
هذا يساعد المؤسسة في تحديد المخاطر الأكثر أهمية. وبالتالي، يمكن التركيز على هذه المخاطر في عملية إدارة المخاطر.
تحليل أثر المخاطر وفرصها
عملية تحديد المخاطر وتحليل آثارها تساعد المؤسسة على فهم التحديات والفرص6. تشمل هذه العملية تحليل البيئة الداخلية والخارجية للشركة. والتعرف على الأخطاء والفشل السابق.
يجب أيضًا تقييم المخاطر المختلفة وإعداد استراتيجيات للتعامل معها6. هذا التحليل يمكن المؤسسة من تحديد أولويات المخاطر. وبناء خطط العمل، والوقاية من المخاطر قدر الإمكان.
إدارة المخاطر المؤسسية هي عملية شاملة تساعد المؤسسات على التعرف على المخاطر المحتملة وتقليل تأثيرها6. هذا النهج يعزز القدرة التنافسية للشركات. ويحقق التوازن بين تحقيق الأهداف ومراقبة المخاطر6.
بتبع ممارسات إدارة المخاطر الفعالة، يمكن للمؤسسات تعزيز الاستدامة وحماية الأصول5. كما يمكن تحسين صنع القرار، والامتثال للوائح، وتخفيض التكاليف الناجمة عن المخاطر.
| استراتيجية | نسبة الاستخدام |
|---|---|
| الاستراتيجية 1 | 39% |
| الاستراتيجية 2 | 13% |
| الاستراتيجية 3 | 42% |
| الاستراتيجية 4 | 6% |
| نموذج إدارة المخاطر | نسبة تبنيه |
|---|---|
| ISO 31000 | 86% |
| COSO | 9% |
| آخرى | 5% |
يساعد تقييم المخاطر المؤسسية المؤسسات على تحديد التحديات والفرص المحتملة وتركيز جهودها على المخاطر الأكثر أهمية.
إطار عمل لإدارة المخاطر المؤسسية
بناء ثقافة إدارة المخاطر المؤسسية ضروري لنجاح المؤسسة7. القيادة يجب أن تظهر التزامها بإدارة المخاطر7. كما يجب تشجيع الموظفين على معرفة المخاطر وإبلاغ عنها7.
من المهم أيضاً توفير التدريب والموارد لتمكين الموظفين من إدارة المخاطر7.
إنشاء ثقافة إدارة المخاطر
من الضروري تعزيز ثقافة إدارة المخاطر في المؤسسة7. إدارة المخاطر يجب أن تكون جزءًا من كل قرار وعمليات8. يجب تشجيع الموظفين على التبليغ عن المخاطر وإقتراح كيفية تخفيفها7.
تحديد المسؤوليات والمساءلة
بعد تحديد المخاطر، من الضروري معرفة من هو المسؤول عن إدارتها7. يُعرف هذا الشخص أو المجموعة باسم “صاحب المخاطر”7. يجب أن يكون لدى أصحاب المخاطر السلطة لتنفيذ خطط إدارة المخاطر7.
تحديد المسؤوليات في إدارة المخاطر المؤسسية أمر مهم لضمان فعالية النظام8. بتحديد واضح للأدوار، يمكن ضمان إدارة كل مخاطر بفعالية8.
“إن إنشاء ثقافة إدارة المخاطر القوية في المؤسسة يمثل أساس نجاح إطار عمل إدارة المخاطر المؤسسية.”9
إنشاء ثقافة إدارة المخاطر في المنظمة يزيد من الوعي بالمخاطر9. هذا يساعد في اتخاذ قرارات دقيقة وفعالة9.
تطوير استراتيجيات تخفيف المخاطر
في عالم الأعمال اليوم، إدارة المخاطر ضرورية10. تجنب المخاطر يقلل من مخاطر المال أو الأعمال10. التأمين يقلل من التكاليف10.
تقبل المخاطر تحتاج فهمًا عميقًا للشركة10. تحليل البيانات مهم لاتخاذ القرارات10. في عالم الأعمال الرقمي، تحليل البيانات ضروري10.
برامج تدريبية متخصصة تساعد في تطوير استراتيجيات لتخفيف المخاطر11. هذه البرامج تعطي فهمًا عميقًا لإدارة المخاطر11. تقييم المخاطر يقلل من التأثير السلبي11.
إدارة المخاطر مهمة في عالم التنافس12. يمكن تقليل الخسائر بتخطيط مسبق12. هذا يسمح بالاستثمار بشكل استراتيجي12.
تطوير استراتيجيات تخفيف المخاطر يتطلب تحليلًا دقيقًا10. الاتصالات مهمة، وكذلك الاستفادة من الخبرات10. هذا يساعد في التعامل مع التحديات المستقبلية10.
“إن إدارة المخاطر الناجحة تتطلب التزامًا إداريًا قويًا ونهجًا استراتيجيًا متماسكًا لتحقيق الأهداف التنظيمية.”
الخلاصة
إدارة المخاطر المؤسسية مهمة جداً لحماية المؤسسات. تساعد في ضمان نجاحها على المدى الطويل13. من خلال تقييم المخاطر، يمكن للمنظمات اتخاذ خطوات لتقليل التأثير السلبي للأحداث المستقبلية13.
تطوير إطار فعال لإدارة المخاطر ضروري. يساعد في حماية أصول الشركة وضمان استمراريتها13. كما يضمن حماية سمعة الشركة13.
في الصناعات الحساسة مثل الطيران والرعاية الصحية، إدارة المخاطر مهمة جداً. تساعد في ضمان السلامة والامتثال14. شركات الطيران، على سبيل المثال، تحليل البيانات التاريخية لمنع المشكلات14.
معظم المؤسسات تواجه أنواع مختلفة من المخاطر. سواء كانت مالية أو تشغيلية أو استراتيجية أو تنظيمية15. الإحصاءات تظهر أن 75% من المؤسسات تواجه مخاطر بسبب أخطاء الإدارة أو التهديدات الأمنية15.
لذلك، من المهم بناء ثقافة إدارة المخاطر. يجب تحديد المسؤوليات بوضوح لمواجهة التحديات15. هذا يضمن استمرارية الأعمال15.
FAQ
What is enterprise risk management (ERM)?
What are the types of risks facing companies?
How can companies assess enterprise risk?
What is the framework for enterprise risk management?
How can companies develop risk mitigation strategies?
روابط المصادر
- ما هي إدارة المخاطر المؤسساتية؟ – https://holistiquetraining.com/ar/news/quality-and-risk-management-a-comparative-study
- ما المقصود بإدارة المخاطر لدى المؤسسة (ERM)؟ – https://www.oracle.com/ae-ar/erp/risk-management/what-is-enterprise-risk-management/
- إدارة المخاطر المؤسسية والحكومية وأهم مكوناتها وأهدافها – https://bakkah.com/ar/knowledge-center/المخاطر-المؤسسية-والحكومية
- أنواع المخاطر وأنواع إدارة المخاطر واستراتيجياتهما في 2024 – https://bakkah.com/ar/knowledge-center/أنواع-المخاطر
- PDF – https://www.awqaf.gov.sa/sites/default/files/2023-07/الدليل الاسترشادي لبناء نظام المخاطر المؤسسية_0.pdf
- كل ما تود معرفته عن برنامج إدارة المخاطر المؤسسية (ERM) في السعودية – https://raitotec.com/blog/برنامج-إدارة-المخاطر-المؤسسية
- إطار عمل إدارة المخاطر المؤسسية للجنة المنظمات الراعية للجنة تريدواي – https://ae.linkedin.com/pulse/إطار-عمل-إدارة-المخاطر-المؤسسية-للجنة-المنظمات-علاء-سمير-عريف-0lakf
- untitled – https://documents.un.org/access.nsf/get?OpenAgent&DS=JIU/REP/2010/4&Lang=A
- إدارة المخاطر المؤسسية | MBG – https://www.mbgcorp.com/qa/ar/risk-advisory/إدارة-المخاطر-المؤسسية/
- استراتيجيات إدارة المخاطر | من التخطيط إلى التنفيذ لقرارات أكثر أمانًا – https://my-communication.com/risk-management-2/
- دورة إدارة المخاطر المؤسسية – مركز جينتكس للتدريب – https://www.gentextraining.com/ar/course/enterprise-risk-management-erm-ar/
- فهم إدارة المخاطر: التخفيف من عدم اليقين من أجل النجاح – حلول Visure – https://visuresolutions.com/ar/دليل-إدارة-المخاطر-الخارجية/نماذج-إدارة-المخاطر/
- تقييم المخاطر – https://ar.wikipedia.org/wiki/تقييم_المخاطر
- تقييم المخاطر وتحليلها – حلول Visure – https://visuresolutions.com/ar/دليل-إدارة-المخاطر-الخارجية/تقييم-وتحليل-المخاطر/
- ما هو تحليل المخاطر: التعريف والأدوات | الدليل الكامل – حلول Visure – https://visuresolutions.com/ar/المدونة/تحليل-المخاطر/
